Rappels et transactions récurrentes

Les rappels de Bluecoins transforment une dépense ou un revenu récurrent — loyer, salaire, abonnements — en une seule entrée qui se répète encore et encore. Un rappel est une transaction assortie d’un calendrier, et vous le configurez depuis le même formulaire de transaction que pour les entrées normales. Tout ce que vous enregistrez reste une transaction réelle et modifiable ; les rappels ajoutent simplement les règles de récurrence par-dessus.

Options de récurrence

La boîte de dialogue du rappel (ouverte depuis le formulaire de transaction) configure le calendrier :

• Fréquence — quotidienne, hebdomadaire, mensuelle ou annuelle, plus des intervalles personnalisés « répéter tous les N » (par exemple toutes les 2 semaines).
• Date et heure de début — la première occurrence.
• Condition de fin — jamais, après un nombre défini d’occurrences, ou à une date précise.
• Répétition mensuelle — répétition par jour du mois ou par jour de la semaine, pour les échéanciers mensuels.
• Gestion des week-ends — ce qui se passe lorsqu’une occurrence tombe un week-end : la décaler au jour ouvré précédent, suivant ou le plus proche, ou l’ignorer.

Une série récurrente est stockée sous forme d’une ligne de rappel par occurrence, toutes liées entre elles, si bien que modifier ou supprimer une partie de la série ne change jamais le reste en silence.

Enregistrement automatique

Chaque rappel peut être réglé sur l’enregistrement automatique : lorsqu’une occurrence arrive à échéance, l’application l’enregistre pour vous comme une transaction réelle. Les rappels arrivés à échéance sont convertis en entrées de transaction ordinaires en arrière-plan — aucune ressaisie manuelle à chaque cycle. Si vous préférez vérifier d’abord, laissez l’enregistrement automatique désactivé : le rappel apparaît simplement dans la liste des rappels lorsqu’il arrive à échéance.

Modifier une série

Lorsque vous modifiez un rappel déjà généré, l’application demande jusqu’où la modification s’applique :

• Ce rappel uniquement — ne modifie qu’une seule occurrence.
• Tous — régénère toute la série à partir du nouveau calendrier.
• À partir de cette date — laisse les occurrences passées intactes et applique la modification à tout ce qui suit la date modifiée.

Le même choix à trois options s’applique lorsque vous supprimez une partie d’une série.

Rappels pour les transferts, les divisions et les cartes de crédit

Les rappels ne se limitent pas aux dépenses et revenus simples :

• Transferts et divisions — un transfert ou une transaction divisée récurrente peut être planifié comme n’importe quelle autre entrée.
• Échéances de carte de crédit — Bluecoins dispose d’un rappel de carte de crédit distinct qui vous alerte lorsqu’un paiement est dû, lié au cycle de relevé de chaque carte. Consultez le guide des cartes de crédit.

L’onglet Rappels

L’onglet Rappels de l’écran d’accueil liste les rappels et versements à venir, si bien que ce qui arrive à échéance est visible d’un coup d’œil sans fouiller dans les transactions. Le guide du tableau de bord explique comment les onglets de l’écran d’accueil sont organisés.

Voir aussi

• Transactions — les rappels réutilisent le formulaire de transaction ; un rappel enregistré est une entrée ordinaire et modifiable.
• Notifications bancaires et enregistrement automatique des SMS — l’autre façon dont Bluecoins crée automatiquement des transactions pour vous.
• Budget — les revenus et dépenses récurrents alimentent vos budgets comme n’importe quelle autre transaction.