Categorías

Las categorías son la forma de etiquetar para qué era una transacción — Alimentación, Combustible, Salario. Cada categoría pertenece a un Tipo de categoría (Casa, Automóvil, Servicios, etc.), y cada Tipo de categoría pertenece a un Grupo de categorías: Gastos o Ingresos. La misma estructura impulsa los presupuestos, los informes y los selectores de categorías.

Categorías

Una categoría es la hoja que eliges en una transacción. Tiene un nombre, un icono, un presupuesto opcional y un Tipo de categoría. Una categoría se puede ocultar de los selectores sin eliminarla.

Bluecoins incluye valores predeterminados como Alimentación, Combustible, Cine, Salario y Bono. Añade las tuyas desde la lista de categorías con Añadir nueva categoría, y cámbiales el nombre o el icono, o elimínalas cuando quieras.

Tipos de categoría

El Tipo de categoría de una categoría es la agrupación que está por encima: Casa, Automóvil, Servicios, Entretenimiento, Empleador, etc. Reúne categorías relacionadas y puede llevar su propio presupuesto e informe, por eso el informe de presupuesto muestra un total del tipo con sus categorías debajo.

Nota de nomenclatura: la pantalla de Configuración de categorías etiqueta este campo como Tipo de categoría, y el menú que crea uno es Agregar nuevo tipo de categoría.

Al igual que las cuentas, los tipos solo son los predeterminados creados durante la configuración — Casa, Automóvil, Servicios, Entretenimiento y Empleador — y puedes cambiarles el nombre, añadir los tuyos o eliminar los que no uses.

Grupos de categorías

Por encima del Tipo de categoría está el Grupo de categorías: Gastos o Ingresos (etiquetado como Grupo de categorías en la pantalla de Configuración de categorías). Un Tipo de categoría pertenece a un solo grupo, así que toda categoría es en última instancia una categoría de gasto o de ingreso, y el selector de categorías solo ofrece categorías del grupo correspondiente:

• Gastos — categorías de gasto como Alimentación, Combustible y Alquiler; las que eliges cuando registras un gasto.
• Ingresos — categorías de ingreso como Salario y Bono; las que eliges cuando registras un ingreso.

Algunas categorías están integradas y no son categorías de gasto o ingreso normales: Sin categoría (para entradas sin categoría), Transferir (la categoría del sistema que hay detrás de las transferencias) y Nueva cuenta (detrás de los saldos iniciales). Las crea la app y normalmente no estorban. Consulta la guía de transacciones para ver cómo las usan los tres tipos de transacción.

Presupuestos por categoría o por tipo

Los presupuestos viven en la función de Categorías. Puedes presupuestar por categoría o por tipo de categoría, y activar uno desactiva el otro en esa rama, así que un límite nunca se cuenta dos veces. La guía de presupuestos cubre los ciclos, el plan personalizado mes a mes y el informe de presupuesto frente a lo real.

Categorías, etiquetas y beneficiarios

Las categorías son el árbol fijo; las etiquetas son marcas libres que puedes añadir a cualquier transacción sin crear una categoría, y los beneficiarios (elementos) registran a quién fue el dinero. La guía de etiquetas explica cuándo usar cada una.