Conciliación y estado de las transacciones

La conciliación es la costumbre de comprobar que tus registros de Bluecoins coinciden con lo que dice tu banco. Cada transacción lleva un estado que lo permite: Ninguno, Visado, Conciliado o Nulo. A medida que las entradas aparecen en tu extracto, las marcas como Visado; cuando un periodo de extracto está revisado del todo, las transacciones correspondientes pasan a Conciliado. Nulo marca las entradas que no deben contar.

Definir el estado de una transacción

El estado es un campo del formulario de transacción, junto al importe, la categoría y la cuenta — así que puedes definirlo mientras introduces o editas cualquier transacción. Consulta la guía de transacciones para ver los demás campos del formulario.

En una lista de transacciones también puedes mantener pulsada una transacción para conciliarla directamente — la app ofrece la conciliación como acción rápida en lugar de obligarte a abrir la entrada.

Actualizar el saldo de la cuenta

La pantalla de transacciones de la cuenta ofrece un flujo de actualizar saldo que refleja el cierre de un periodo de extracto. Muestra el saldo actual (el más reciente) de la cuenta, te deja introducir el nuevo saldo de tu extracto y previsualiza el ajuste entre ambos. Desde ahí puedes, opcionalmente, marcar todas las transacciones como conciliadas en un solo paso — el movimiento de “liquidar la cuenta” — en lugar de marcar cada fila una a una.

Los saldos acumulados como comprobación cruzada

Bluecoins calcula un saldo acumulado para cada cuenta: cada lista de transacciones muestra el saldo acumulado a medida que suma fila a fila, y la cronología de la cuenta representa ese saldo a lo largo del tiempo. Comparar el saldo acumulado después de la última entrada del extracto con el saldo de cierre del extracto es la comprobación de conciliación más rápida — si no coinciden, falta algo o está mal introducido.

Filtros e importaciones

• El diálogo de filtros puede mostrar u ocultar los importes conciliados, para que puedas mirar solo las entradas aún sin liquidar mientras concilias.
• La importación de CSV puede definir un estado por fila (C, R o V), así que los registros traídos de una exportación bancaria pueden llevar su estado de visado. Consulta la guía de importación para la columna de estado del CSV.

Qué es y qué no es la conciliación

Bluecoins te da el modelo de estados, los saldos acumulados y el flujo de actualizar saldo para que hagas tú el cotejo — no se conecta a tu banco. Si tus registros están completos, el saldo conciliado tras la liquidación es igual al saldo que la app calcula a partir de la lista de transacciones. La guía de balance muestra dónde alimentan esos saldos de cuenta a tu patrimonio.