Categorias

As categorias são como você rotula para que serviu uma transação — Mercearia, Combustível, Salário. Cada categoria pertence a um Tipo de categoria (Doméstico, Carro, Utilidade e assim por diante), e cada Tipo de categoria pertence a um Grupo de categorias: Despesa ou Receita. A mesma estrutura alimenta orçamentos, relatórios e os seletores de categorias.

Categorias

Uma categoria é a folha que você escolhe em uma transação. Ela tem um nome, um ícone, um orçamento opcional e um Tipo de categoria. Uma categoria pode ser ocultada dos seletores sem ser excluída.

O Bluecoins vem com padrões como Mercearia, Combustível, Filmes, Salário e Bônus. Adicione as suas na lista de categorias com Adicionar nova categoria e renomeie, troque o ícone ou exclua quando quiser.

Tipos de categoria

O Tipo de categoria de uma categoria é o agrupamento acima dela: Doméstico, Carro, Utilidade, Entretenimento, Empregador e assim por diante. Ele reúne categorias relacionadas e pode ter seu próprio orçamento e relatório, e é por isso que o relatório de orçamento mostra um total do tipo com suas categorias abaixo.

Nota de nomenclatura: a tela de Configuração de categorias rotula este campo como Tipo de categoria, e o menu que cria um é Adicionar novo tipo de categoria.

Assim como as contas, os tipos são apenas os padrões criados durante a configuração — Doméstico, Carro, Utilidade, Entretenimento e Empregador — e você pode renomeá-los, adicionar os seus ou excluir os que não usa.

Grupos de categorias

Acima do Tipo de categoria fica o Grupo de categorias: Despesa ou Receita (rotulado como Grupo de categorias na tela de Configuração de categorias). Um Tipo de categoria pertence a um grupo, de modo que toda categoria é, em última análise, uma categoria de despesa ou de receita, e o seletor de categorias só oferece categorias do grupo correspondente:

• Despesa — categorias de gasto como Mercearia, Combustível e Aluguel; as que você escolhe quando registra uma despesa.
• Receita — categorias de ganho como Salário e Bônus; as que você escolhe quando registra uma receita.

Algumas categorias são integradas e não são categorias comuns de despesa ou receita: Sem categoria (para lançamentos sem categoria), Transferência (a categoria de sistema por trás das transferências) e Nova Conta (por trás dos saldos iniciais). Elas são criadas pelo aplicativo e normalmente ficam fora do caminho. Veja o guia de transações para saber como os três tipos de transação as usam.

Orçamentos por categoria ou por tipo

Os orçamentos ficam no recurso de Categorias. Você pode orçar por categoria ou por tipo de categoria, e ativar um desativa o outro naquela ramificação, de modo que um limite nunca é contado duas vezes. O guia de orçamento aborda os ciclos, o plano personalizado mês a mês e o relatório de orçado versus realizado.

Categorias, etiquetas e beneficiários

As categorias são a árvore fixa; as etiquetas são marcações livres que você pode adicionar a qualquer transação sem criar uma categoria, e os beneficiários (itens) registram para quem o dinheiro foi. O guia de etiquetas explica quando usar cada um.