Přehled zůstatků a čisté jmění

Vaše účty v Bluecoins se seskupují podle typu — hotovost, banka, kreditní karta, peněženka, aktiva a závazky — a tyto skupiny tvoří váš osobní přehled zůstatků: aktiva na jedné straně, závazky na druhé a vaše čisté jmění jako rozdíl. Report přehledu zůstatků poskytuje snímek; report čistého jmění ukazuje trend v čase.

Čtení přehledu zůstatků

Přehled zůstatků je karta Přehled zůstatků na domovské obrazovce a jeho výchozí zobrazení porovnává dva časové okamžiky. Levý sloupec je zůstatek k datu, které zvolíte — zde Konec minulého měsíce, tedy 31. srpna — a pravý sloupec je zůstatek, jaký je dnes. Zelená šipka nahoru nebo červená šipka dolů vedle každé částky označuje, jak se mezi oběma daty změnila.

Účty jsou uvedeny pod stejnými skupinami, do kterých patří v seznamu účtů, aktiva první a závazky pod nimi, s ČISTÝM JMĚNÍM dole. Procento vedle každé skupiny nebo účtu je její podíl na celkovém součtu této strany — takže na první pohled vidíte, že většina aktiv nebo většina dluhu leží na jednom místě.

Každý řádek je zkratka: klepněte na skupinu, účet nebo řádek čistého jmění a otevřou se transakce daného účtu, už vyfiltrované na období, které zůstatek pokrývá.

Tlačítko data vedle položky „Časová osa” mění porovnání — Konec minulého měsíce, Konec minulého roku, Stejné období loni nebo vlastní datum, mimo jiné. Ikona filtru v horní liště otevírá zbývající možnosti včetně Zobrazit pouze aktuální zůstatek (která zruší levý sloupec a ponechá jediný sloupec zarovnaný vpravo), zobrazení měny, skrytých účtů a řádků s nulovým zůstatkem.

Dva z řádků sledují dluh na kreditní kartě, který ještě není na výpisu: Ještě nevyfakturováno a Méně: ještě nevyfakturováno (řádek, který ho odečítá od čistého jmění). Počítají zbývající nevyúčtované připomínky datované k datu reportu nebo později — budoucí výskyty, které ještě nebyly zaznamenány — takže údaj odpovídá tomu, co ukazuje průvodce kreditními kartami.

Jak se přehled zůstatků sestavuje

Každý účet patří do skupiny a skupiny určují, na kterou stranu přehledu účet spadne:

• Aktiva — hotovost, bankovní účty, peněženky a další věci, které vlastníte.
• Závazky — kreditní karty a další peníze, které dlužíte.

Report přehledu zůstatků shrnuje každou skupinu a vaše čisté jmění je to, co zůstane, když se od aktiv odečtou závazky. Protože účty nesou vlastní měnu a směnný kurz, účty v cizí měně se pro souhrn převedou do vaší výchozí měny.

Sestavy

• Report přehledu zůstatků — snímek aktiv versus závazků v určitém okamžiku.
• Report čistého jmění — jak se vaše čisté jmění vyvíjí v čase, takže vidíte trend, ne jen aktuální číslo.

Hlavní přehled má také kartu oblíbených účtů, takže zůstatky, na kterých vám nejvíc záleží, jsou vidět bez otevírání reportu.

Cizí měny a přepínač EACR

Bluecoins je víceměnový: účet může být veden v jakékoli měně a každá transakce zaznamenává směnný kurz, který platil v okamžiku jejího vytvoření. V průběhu času se směnný kurz účtu může změnit — kurz USD→PHP, který používáte dnes, nemusí být ten, který platil před šesti měsíci. Přehled zůstatků se musí rozhodnout, jak tyto transakce agregovat, a tento výběr řídí přepínač.

EACR je zkratka pro Effective Average Conversion Rate (efektivní průměrný konverzní kurz); najdete ji ve filtrovacím dialogu přehledu zůstatků jako „Vypočítávat zůstatek prostřednictvím EACR”. Při vypnutém EACR (výchozí stav) se historické částky v cizí měně normalizují podle aktuálního směnného kurzu účtu; při zapnutém EACR každá transakce přispívá svou hrubou nominální hodnotou a ekvivalent ve výchozí měně se objeví jako druhotný řádek. Úplné vysvětlení — výpočet, řešené příklady a to, které zobrazení se hodí pro vaši situaci — najdete v průvodci EACR. Jak směnné kurzy fungují v celé aplikaci, najdete v průvodci více měnami.