Reconciliação e situação das transações

A reconciliação é o hábito de verificar se os seus registros no Bluecoins batem com o que o banco diz. Cada transação carrega uma situação que dá suporte a isso: Nenhum, Realizada, Reconciliada ou Anulada. Conforme os lançamentos aparecem no seu extrato, você os marca como Realizada; quando um período do extrato está totalmente conferido, as transações correspondentes passam a Reconciliada. Anulada marca os lançamentos que não devem contar.

Definir a situação de uma transação

A situação é um campo do formulário de transação, ao lado de valor, categoria e conta — então você pode defini-la ao inserir ou editar qualquer transação. Consulte o guia de transações para saber os outros campos do formulário.

Em uma lista de transações, você também pode pressionar e segurar uma transação para reconciliá-la diretamente — o aplicativo oferece a reconciliação como ação rápida, em vez de exigir que você abra o lançamento.

Atualizar o saldo da conta

A tela de transações da conta oferece um fluxo de atualizar saldo que espelha o fechamento de um período do extrato. Ele mostra o saldo atual (mais recente) da conta, permite inserir o novo saldo do seu extrato e pré-visualiza o ajuste entre os dois. A partir daí, você pode opcionalmente definir todas as transações como Reconciliadas em um só passo — a jogada de “liquidar a conta” — em vez de marcar cada linha individualmente.

Saldos acumulados como verificação cruzada

O Bluecoins calcula um saldo acumulado para cada conta: cada lista de transações mostra o saldo acumulado à medida que ele se soma linha a linha, e a linha do tempo da conta representa esse saldo ao longo do tempo. Comparar o saldo acumulado após o último lançamento do extrato com o saldo de fechamento do extrato é a verificação de reconciliação mais rápida — se houver diferença, falta algo ou há um erro de digitação.

Filtros e importações

• O diálogo de filtros pode mostrar ou ocultar valores reconciliados, para que você veja apenas os lançamentos ainda não liquidados durante a reconciliação.
• A importação de CSV pode definir uma situação por linha (C, R ou V), então registros trazidos de uma exportação bancária podem carregar seu estado de realizada. Consulte o guia de importação para a coluna Status do CSV.

O que a reconciliação é e o que não é

O Bluecoins oferece o modelo de situação, os saldos acumulados e o fluxo de atualizar saldo para você fazer a conferência sozinho — ele não se conecta ao seu banco. Se os seus registros estiverem completos, o saldo reconciliado após a liquidação é igual ao saldo que o aplicativo calcula a partir da lista de transações. O guia do balanço mostra onde esses saldos de conta alimentam o seu patrimônio.