Бюджеты

Бюджеты в Bluecoins задаются по категории или по группе категорий. Каждый бюджет — это одна сумма плюс цикл, который приложение называет частотой, а Bluecoins пересчитывает эту сумму к периоду, который вы просматриваете, поэтому недельный и квартальный бюджеты можно читать рядом. Бюджеты живут в разделе «Категории»: Настройка бюджета для сумм, Отчет по бюджету для сравнения бюджета и факта, плюс ежедневный отчет по каждой категории.

Настройка бюджета

Бюджет можно задать на двух уровнях, и они взаимоисключающие:

• По категории — лимит принадлежит одной категории (Продукты, Топливо, Кино).
• По группе категорий — один общий лимит для родителя и всех категорий под ним, например «Еда», охватывающая Завтрак, Обед, Ужин и Перекусы.

Включение одного уровня отключает другой для этой ветви. Включение группы отключает бюджеты ее категорий; включение категории отключает бюджет ее группы. Дерево всегда показывает ровно один активный бюджет на ветвь, поэтому ничего не считается дважды.

В Настройке бюджета каждая группа категорий, категория и подкатегория — это строка с переключателем и суммой. Задайте сумму, нажав на нее, и меняйте цикл в списке частот в строке. На экране есть отдельные вкладки Расход и Доход, поэтому категории доходов тоже могут иметь цели.

Частоты бюджета

Каждый бюджет хранит сумму для своего цикла. В приложении предлагаются такие циклы:

• Ежедневно
• Еженедельно
• Каждые 2 недели
• Каждые 4 недели
• Два раза в месяц
• Ежемесячно
• Ежемесячно — Настраиваемое — разная сумма для каждого календарного месяца (январь 100, февраль 120, март 130, …)
• Каждые 2 месяца
• Ежеквартально
• Раз в полгода
• Ежегодно

Разный бюджет на неделю, месяц или квартал — это просто выбор цикла. Для вариации по месяцам выберите Ежемесячно — Настраиваемое и введите сумму для каждого месяца.

Чтение бюджетов в своем временном интервале

Каждый бюджет хранится для своего цикла, поэтому бюджеты с разными циклами можно читать за один общий период. В Настройке бюджета есть селектор частоты в верхней строке, задающий цикл для общего итога группы, а каждая строка продолжает показывать свою собственную сумму бюджета. У отчета по бюджету есть полный выбор диапазона дат — «Сегодня», «Эта неделя», «Этот месяц», «Этот квартал», «Этот год», варианты «Последние…» и свои начальная и конечная даты.

Чтобы разные циклы совпадали, Bluecoins пересчитывает каждый бюджет к выбранному периоду:

• недельный бюджет читается примерно как ×4,35 за месяц, ×13 за квартал и ×52 за год;
• квартальный бюджет читается как ÷3 за месяц и ×4 за год;
• годовой бюджет читается как ÷12 за месяц.

Пересчет использует фиксированные соотношения (52 недели, 12 месяцев, 4 квартала, 365 дней), поэтому «месяц» в отчете по бюджету — это одна двенадцатая года. Чтобы сравнить периоды, расширьте диапазон дат: выберите диапазон на несколько месяцев или свой диапазон, и отчет пересчитает бюджет каждой категории ровно для этого окна.

Чего бюджет не делает: без переноса остатка

Бюджеты Bluecoins — не конвертные бюджеты. Бюджет не накапливается, и вы не можете перенести неизрасходованный (или перерасходованный) остаток из одного периода в следующий или из одной категории в другую. Каждый период измеряется против своего собственного бюджета.

Если вы хотите увидеть, покрывает ли экономный месяц более тяжелый, сделайте это с помощью диапазона дат: выберите диапазон, охватывающий оба месяца (например, с 1 мая по 30 июня), и отчет покажет фактические расходы против объединенного бюджета за это окно. Это сделано намеренно — Bluecoins бюджетирует через отчеты, а не через конверты.

Отчет по бюджету

Отчет по бюджету — это представление «бюджет и факт» с двумя вкладками:

• Диаграмма — круговая диаграмма фактических расходов по категориям (или по группам категорий); выберите сектор, чтобы увидеть его факт и его бюджет.
• Таблица — одна строка на категорию или группу с бюджетом, фактом, процентом использования и полосой прогресса. Полоса также отмечает, где в периоде находится сегодня, поэтому с первого взгляда видно, опережают ли расходы темп периода или отстают от него.

Отчет учитывает диалог фильтра (счета, ярлыки, статус, сумма и поиск), а строки можно нажимать: нажатие на категорию, родителя или группу открывает соответствующие транзакции за выбранный период. Тот же экран умеет экспортировать в PDF, Excel или HTML, а также печатать. Для экспорта нужна Премиум-версия.

Ежедневный отчет по категории

У каждой категории также есть ежедневный отчет, который разбивает расходы по дням за выбранный вами диапазон, с вкладкой сводной статистики — полезно для вопроса «сколько я потратил на еду на этой неделе, день за днем?», ничего не экспортируя.

Где найти бюджеты в приложении

• Настройка бюджета — переключатели включения, суммы и циклы для каждой категории и группы (расходы и доходы).
• Отчет по бюджету — диаграмма и таблица «бюджет и факт» с детализацией до транзакций.
• Ежедневный отчет / Ежедневная статистика — разбивка по дням для одной категории.
• Вкладка «Бюджет» на главном экране — необязательная вкладка главного экрана, показывающая ход бюджета.

Поскольку бюджеты задаются по категории (или по группе), начинать стоит со списка категорий: откройте категорию или группу, которой хотите управлять, задайте ее бюджет, а затем позвольте отчету показать, как фактические расходы соотносятся с ним.