الميزانيات

ميزانيات Bluecoins تكون لكل فئة أو لكل مجموعة فئات. وكل ميزانية هي مبلغ واحد بالإضافة إلى دورة — ويسميها التطبيق التكرار — ويحوّل Bluecoins ذلك المبلغ إلى الفترة التي تعرضها، فيمكن قراءة ميزانية أسبوعية وأخرى ربع سنوية جنبًا إلى جنب. وتعيش الميزانيات في ميزة الفئات: إعداد الميزانية للمبالغ، وتقرير الميزانية للميزانية مقابل الفعلي، بالإضافة إلى تقرير يومي لكل فئة.

إعداد ميزانية

يمكنك وضع الميزانية على مستويين، وهما متعارضان:

• لكل فئة — الحد ينتمي إلى فئة واحدة (بقالة، وقود، أفلام).
• لكل مجموعة فئات — حد واحد مشترك لفئة أب ولكل الفئات تحتها، مثل طعام يغطي الفطور والغداء والعشاء والوجبات الخفيفة.

تفعيل أحد المستويين يوقف الآخر في ذلك الفرع. فتشغيل مجموعة يعطّل ميزانيات فئاتها؛ وتشغيل فئة يعطّل ميزانية مجموعتها. وتعرض الشجرة دائمًا ميزانية نشطة واحدة فقط لكل فرع، فلا يُحتسب شيء مرتين.

في إعداد الميزانية تكون كل مجموعة فئات وفئة وفئة فرعية صفًا فيه مفتاح تمكين ومبلغ. عيّن المبلغ بالضغط عليه، وغيّر الدورة من منتقي التكرار في الصف. وتحتوي الشاشة على تبويبين منفصلين مصروف ودخل، لتكون لفئات الدخل أهداف أيضًا.

تكرارات الميزانية

كل ميزانية تخزّن مبلغًا لدورتها الخاصة. والدورات المعروضة في التطبيق هي:

• يوميًا
• أسبوعيًا
• كل أسبوعين
• كل 4 أسابيع
• نصف شهري (مرتين في الشهر)
• شهريًا
• شهريًا - مخصص — مبلغ مختلف لكل شهر ميلادي (يناير 100، فبراير 120، مارس 130، …)
• كل شهرين
• ربع سنوي
• نصف سنوي
• سنويًا

ميزانية مختلفة لكل أسبوع أو شهر أو ربع هي مجرد مسألة اختيار دورة. أما التباين شهرًا بشهر، فاختر شهريًا - مخصص وأدخل المبلغ لكل شهر.

قراءة الميزانيات على إطارك الزمني الخاص

تُخزَّن كل ميزانية لدورتها الخاصة، لذا يمكن قراءة الميزانيات ذات الدورات المختلفة على فترة مشتركة واحدة. وفي إعداد الميزانية يوجد محدد تكرار في صفه العلوي يضبط الدورة المستخدمة لإجمالي المجموعة ككل، بينما يظل كل صف يعرض مبلغ ميزانيته الخاص. ولدى تقرير الميزانية منتقي نطاق تاريخ كامل — اليوم، وهذا الأسبوع، وهذا الشهر، وهذا الربع، وهذا العام، وخيارات الماضي…، وتاريخا بداية ونهاية مخصصان.

ولكي تتفق الدورات المختلفة، يحوّل Bluecoins كل ميزانية إلى الفترة المحددة:

• ميزانية أسبوعية تُقرأ بنحو ×4.35 للشهر، و×13 للربع، و×52 للعام؛
• وميزانية ربع سنوية تُقرأ على أنها ÷3 للشهر و×4 للعام؛
• وميزانية سنوية تُقرأ على أنها ÷12 للشهر.

يستخدم التحويل نسبًا ثابتة (52 أسبوعًا، و12 شهرًا، و4 أرباع، و365 يومًا)، لذا فإن “الشهر” في تقرير الميزانية يساوي واحدًا من اثني عشر من العام. ولمقارنة الفترات، وسّع نطاق التاريخ: اختر نطاقًا متعدد الأشهر أو مخصصًا، فيعيد التقرير حساب ميزانية كل فئة لذلك النطاق تحديدًا.

ما ليست عليه الميزانية: لا ترحيل للأرصدة

ميزانيات Bluecoins ليست ميزانيات مغلّفة. فالميزانية لا تتراكم، ولا يمكنك نقل رصيد غير منفَق (أو متجاوَز) من فترة إلى التي تليها، ولا من فئة إلى أخرى. وكل فترة تُقاس مقابل ميزانيتها الخاصة.

وإذا أردت أن ترى هل يغطي شهرٌ معتدل شهرًا أثقل، فافعل ذلك بنطاق التاريخ: اختر نطاقًا يمتد على الشهرين (مثلًا من 1 مايو إلى 30 يونيو) فيعرض التقرير الإنفاق الفعلي مقابل الميزانية المدمجة لذلك النطاق. وهذا مقصود — فBluecoins تطبيق ميزانية قائم على التقارير، لا تطبيق مظاريف.

تقرير الميزانية

تقرير الميزانية هو عرض الميزانية مقابل الفعلي، بتبويبين:

• مخطط — دائرة للإنفاق الفعلي لكل فئة (أو لكل مجموعة فئات)؛ اختر قطاعًا لترى فعليّه وميزانيته.
• جدول — صف لكل فئة أو مجموعة يضم الميزانية والفعلي والنسبة المستخدمة وشريط تقدم. ويعلّم الشريط أيضًا موضع اليوم في الفترة، لترى بنظرة واحدة هل الإنفاق متقدم على وتيرة الفترة أم متأخر عنها.

يحترم التقرير نافذة التصفية (الحسابات والوسوم والحالة والمبلغ والبحث)، والصفوف قابلة للضغط: فالضغط على فئة أو فئة أب أو مجموعة يفتح المعاملات المطابقة للفترة المحددة. ويمكن للشاشة نفسها أن تصدّر إلى PDF أو Excel أو HTML، أو تطبع. ويحتاج التصدير إلى النسخة المدفوعة.

التقرير اليومي لكل فئة

لكل فئة أيضًا تقرير يومي يفصّل الإنفاق يومًا بيوم على نطاق تختاره، مع تبويب إحصاءات موجزة — مفيد لسؤال مثل “كم أنفقت على الطعام هذا الأسبوع، يومًا بيوم؟” دون تصدير أي شيء.

أين تجد الميزانيات في التطبيق

• إعداد الميزانية — مفاتيح التمكين والمبالغ والدورات لكل فئة ومجموعة (مصروف ودخل).
• تقرير الميزانية — الميزانية مقابل الفعلي في المخطط والجدول، مع تعمّق في المعاملات.
• التقرير اليومي / الإحصائيات اليومية — تفصيل يومي لفئة واحدة.
• تبويب الميزانية في الشاشة الرئيسية — تبويب اختياري في لوحة المعلومات الرئيسية يعرض تقدم الميزانية.

ولأن الميزانيات لكل فئة (أو لكل مجموعة)، فنقطة البداية هي قائمة الفئات: افتح الفئة أو المجموعة التي تريد التحكم فيها، وعيّن ميزانيتها، ثم دع التقرير يريك كيف يتفق الإنفاق الفعلي معها.