Бюджети

Бюджети Bluecoins бувають за категорією або за групою категорій. Кожен бюджет — це одна сума плюс цикл, який програма називає періодичністю, і Bluecoins перераховує цю суму на будь-який період, який ви переглядаєте, тож тижневий і квартальний бюджети можна читати поряд. Бюджети живуть у функції «Категорії»: Параметри бюджету для сум, Звіт про бюджет для бюджету проти фактичних витрат, а також щоденний звіт для кожної категорії.

Встановлення бюджету

Ви можете бюджетувати на двох рівнях, і вони взаємовиключні:

• За категорією — ліміт належить одній категорії (Продукти, Пальне, Кіно).
• За групою категорій — один спільний ліміт для батьківської категорії та всіх категорій під нею, наприклад «Харчування» охоплює Сніданок, Обід, Вечерю та Перекуски.

Увімкнення одного рівня вимикає інший для цієї гілки. Увімкнення групи вимикає бюджети її категорій; увімкнення категорії вимикає бюджет її групи. Дерево завжди показує рівно один активний бюджет на гілку, тож нічого не рахується двічі.

У Параметрах бюджету кожна група категорій, категорія та підкатегорія — це рядок із перемикачем увімкнення та сумою. Задайте суму, торкнувшись її, а цикл змініть у виборі періодичності в рядку. Екран має окремі вкладки Витрати та Доходи, тож категорії доходів теж можуть мати цілі.

Періодичність бюджетів

Кожен бюджет зберігає суму для власного циклу. Цикли, які пропонує програма:

• Щоденно
• Щотижня
• Кожні 2 тижні
• Кожні 4 тижні
• Півмісячний (двічі на місяць)
• Щомісячно
• Щомісячно – власний — інша сума для кожного календарного місяця (січень 100, лютий 120, березень 130, …)
• Кожні 2 місяці
• Щоквартально
• Піврічний
• Річний

Інший бюджет на тиждень, місяць чи квартал — це просто питання вибору циклу. Щоб мати різні суми місяць за місяцем, виберіть Щомісячно – власний і введіть суму для кожного місяця.

Читання бюджетів у власному часовому проміжку

Кожен бюджет зберігається для власного циклу, тож бюджети з різними циклами можна читати за один спільний період. Параметри бюджету мають селектор періодичності у верхньому рядку, який задає цикл для загального підсумку групи, тоді як кожен рядок і далі показує власну суму бюджету. Звіт про бюджет має повний вибір діапазону дат — Сьогодні, Цього тижня, Цього місяця, Цього кварталу, Цього року, варіанти «Останні…» та власні дати початку й кінця.

Щоб різні цикли збіглися, Bluecoins перераховує кожен бюджет на вибраний період:

• тижневий бюджет читається приблизно як ×4,35 за місяць, ×13 за квартал і ×52 за рік;
• квартальний бюджет читається як ÷3 за місяць і ×4 за рік;
• річний бюджет читається як ÷12 за місяць.

Перерахунок використовує фіксовані співвідношення (52 тижні, 12 місяців, 4 квартали, 365 днів), тож «місяць» у звіті про бюджет — це одна дванадцята року. Щоб порівняти періоди, розширте діапазон дат: виберіть багатомісячний або власний діапазон, і звіт перерахує бюджет кожної категорії саме для цього вікна.

Чим бюджет не є: без перенесення

Бюджети Bluecoins — це не конвертні бюджети. Бюджет не накопичується, і ви не можете перенести невитрачений (або перевитрачений) залишок з одного періоду в наступний, ані з однієї категорії в іншу. Кожен період вимірюється проти власного бюджету.

Якщо ви хочете побачити, чи покриває ощадливий місяць важчий, зробіть це за допомогою діапазону дат: виберіть діапазон, що охоплює обидва місяці (наприклад, з 1 травня до 30 червня), і звіт покаже фактичні витрати проти об’єднаного бюджету для цього вікна. Це зроблено навмисно — Bluecoins бюджетує для звітності, а не як конвертна програма.

Звіт про бюджет

Звіт про бюджет — це подання «бюджет проти фактичних витрат» із двома вкладками:

• Діаграма — кругова діаграма фактичних витрат за категорією (або за групою категорій); виберіть сектор, щоб побачити його фактичну суму та бюджет.
• Таблиця — один рядок на категорію чи групу з бюджетом, фактичною сумою, відсотком використання та індикатором поступу. Індикатор також позначає, де в періоді перебуває сьогодні, тож з одного погляду видно, чи витрати випереджають темп періоду, чи відстають.

Звіт зважає на діалог фільтрів (рахунки, мітки, статус, сума та пошук), а рядки можна торкатися: дотик до категорії, батьківської категорії чи групи відкриває відповідні транзакції за вибраний період. Той самий екран можна експортувати в PDF, Excel або HTML чи надрукувати. Для експорту потрібен Преміум.

Щоденний звіт за категорією

Кожна категорія також має щоденний звіт, який розкладає витрати день за днем за вибраний вами діапазон, із вкладкою підсумкової статистики — зручно для «скільки я витратив на їжу цього тижня, день за днем?» без будь-якого експорту.

Де знайти бюджети в програмі

• Параметри бюджету — перемикачі увімкнення, суми та цикли для кожної категорії й групи (витрати й доходи).
• Звіт про бюджет — діаграма та таблиця «бюджет проти фактичних витрат» із заглибленням у транзакції.
• Щоденний звіт / Статистика — розбивка за днями для однієї категорії.
• Вкладка бюджету на головному екрані — необов’язкова вкладка головного екрана, що показує поступ бюджету.

Оскільки бюджети — за категорією (або за групою), починати слід зі списку категорій: відкрийте категорію чи групу, яку хочете контролювати, задайте її бюджет, а далі нехай звіт покаже, як фактичні витрати узгоджуються з ним.