Begrotingen

Bluecoins-begrotingen zijn per categorie of per categoriegroep. Elke begroting is één bedrag plus een cyclus — de app noemt dat de frequentie — en Bluecoins rekent dat bedrag om naar de periode die je bekijkt, zodat een wekelijkse en een driemaandelijkse begroting naast elkaar te lezen zijn. Begrotingen horen bij de functie Categorieën: Begroting instellen voor de bedragen, Begrotingsrapport voor begroot tegenover werkelijk, plus een dagelijks rapport per categorie.

Een begroting instellen

Je kunt op twee niveaus begroten, en die sluiten elkaar uit:

• Per categorie — de limiet hoort bij één categorie (Boodschappen, Brandstof, Films).
• Per categoriegroep — één gedeelde limiet voor een bovenliggende categorie en alle categorieën eronder, bijvoorbeeld Eten voor Ontbijt, Lunch, Diner en Snacks.

Het ene niveau inschakelen zet het andere uit voor die tak. Een groep aanzetten schakelt de begrotingen van zijn categorieën uit; een categorie aanzetten schakelt de begroting van zijn groep uit. De boom toont altijd precies één actieve begroting per tak, zodat niets dubbel wordt geteld.

In Begroting instellen is elke categoriegroep, categorie en subcategorie een rij met een schakelaar en een bedrag. Stel het bedrag in door erop te tikken, en wijzig de cyclus met de frequentiekiezer op de rij. Het scherm heeft aparte tabbladen Uitgave en Inkomen, zodat inkomenscategorieën ook doelen kunnen hebben.

Begrotingsfrequenties

Elke begroting bewaart een bedrag voor zijn eigen cyclus. De cycli die de app biedt zijn:

• Dagelijks
• Wekelijks
• Elke 2 weken
• Elke 4 weken
• Half maandelijks (twee keer per maand)
• Maandelijks
• Maandelijks – Aangepast — een ander bedrag voor elke kalendermaand (januari 100, februari 120, maart 130, …)
• Elke 2 maanden
• Kwartaal
• Halfjaarlijks
• Jaarlijks

Een andere begroting per week, maand of kwartaal is alleen een kwestie van een cyclus kiezen. Voor variatie per maand kies je Maandelijks – Aangepast en vul je het bedrag voor elke maand in.

Begrotingen lezen over je eigen periode

Elke begroting wordt bewaard voor zijn eigen cyclus, zodat begrotingen met verschillende cycli over één gedeelde periode te lezen zijn. Begroting instellen heeft een frequentiekiezer in de bovenste rij die de cyclus bepaalt voor het totale groepsbedrag, terwijl elke rij zijn eigen begrotingsbedrag blijft tonen. Het begrotingsrapport heeft een volledige datumbereikkiezer — Vandaag, Deze week, Deze maand, Dit kwartaal, Dit jaar, de opties Vorige… en aangepaste begin- en einddatums.

Om verschillende cycli op één lijn te krijgen, rekent Bluecoins elke begroting om naar de gekozen periode:

• een wekelijkse begroting leest als ongeveer ×4,35 voor een maand, ×13 voor een kwartaal en ×52 voor een jaar;
• een driemaandelijkse begroting leest als ÷3 voor een maand en ×4 voor een jaar;
• een jaarlijkse begroting leest als ÷12 voor een maand.

De omrekening gebruikt vaste verhoudingen (52 weken, 12 maanden, 4 kwartalen, 365 dagen), dus een “maand” in een begrotingsrapport is een twaalfde van een jaar. Om periodes te vergelijken verbreed je het datumbereik: kies een bereik van meerdere maanden of een aangepast bereik, en het rapport herberekent de begroting van elke categorie voor precies dat venster.

Wat een begroting niet is: geen overdracht

Bluecoins-begrotingen zijn geen envelopbegrotingen. Een begroting stapelt niet op, en je kunt een onbesteed (of overbesteed) saldo niet van de ene periode naar de volgende verplaatsen, en ook niet van de ene categorie naar de andere. Elke periode wordt afgemeten tegen zijn eigen begroting.

Wil je zien of een magere maand een zwaardere dekt, doe dat dan met het datumbereik: kies een bereik dat beide maanden omvat (bijvoorbeeld 1 mei tot 30 juni) en het rapport toont de werkelijke uitgaven tegenover de gecombineerde begroting voor dat venster. Dat is bewust — Bluecoins is een begrotingstool gericht op rapportage, geen envelop-app.

Het begrotingsrapport

Het begrotingsrapport is de weergave begroot tegenover werkelijk, met twee tabbladen:

• Grafiek — een cirkeldiagram van de werkelijke uitgaven per categorie (of per categoriegroep); selecteer een segment om het werkelijke en het begrote bedrag te zien.
• Tabel — één rij per categorie of groep met de begroting, het werkelijke bedrag, het gebruikte percentage en een voortgangsbalk. De balk markeert ook waar vandaag in de periode valt, zodat je in één oogopslag ziet of de uitgaven voor- of achterlopen op het tempo van de periode.

Het rapport respecteert het filtervenster (accounts, labels, status, bedrag en zoeken), en rijen zijn aantikbaar: tikken op een categorie, een bovenliggende categorie of een groep opent de bijbehorende transacties voor de gekozen periode. Hetzelfde scherm kan exporteren naar PDF, Excel of HTML, of afdrukken. Exporteren vereist Premium.

Dagelijks rapport per categorie

Elke categorie heeft ook een dagelijks rapport dat de uitgaven dag voor dag uitsplitst over een bereik dat je kiest, met een tabblad met samenvattende statistieken — handig voor “hoeveel heb ik deze week per dag aan eten uitgegeven?” zonder iets te exporteren.

Waar je begrotingen in de app vindt

• Begroting instellen — schakelaars, bedragen en cycli voor elke categorie en groep (uitgave en inkomen).
• Begrotingsrapport — begroot tegenover werkelijk in grafiek en tabel, met details tot op de transacties.
• Dagelijks rapport / Dagelijkse Statistieken — uitsplitsing per dag voor één categorie.
• Begrotingstabblad op het startscherm — een optioneel dashboardtabblad dat de voortgang van je begroting toont.

Omdat begrotingen per categorie (of per groep) zijn, begin je bij de categorieënlijst: open de categorie of groep die je wilt beheersen, stel de begroting in en laat het rapport je tonen hoe de werkelijke uitgaven zich daartegen verhouden.