Afstemming en transactiestatus

Afstemming is de gewoonte om te controleren of je Bluecoins-administratie klopt met wat je bank zegt. Elke transactie draagt een status die dat ondersteunt: Geen, Verwijderd, Gereconcilieerd of Nietig. Zodra posten op je bankafschrift verschijnen, markeer je ze als Verwijderd; wanneer een afschriftperiode volledig is gecontroleerd, worden de bijbehorende transacties Gereconcilieerd. Nietig markeert posten die niet mogen meetellen.

De status van een transactie instellen

De status is een veld op het transactieformulier, naast bedrag, categorie en account — je kunt hem dus instellen terwijl je een transactie invoert of bewerkt. Zie de transactiegids voor de andere velden van het formulier.

In een transactielijst kun je ook lang op een transactie drukken om hem direct af te stemmen — de app biedt afstemming als snelle actie aan, in plaats van dat je de post moet openen.

Het accountsaldo bijwerken

Het scherm met de accounttransacties biedt de flow Accountsaldo bijwerken, die het einde van een afschriftperiode nabootst. Hij toont het huidige (nieuwste) saldo van het account, laat je het nieuwe saldo uit je bankafschrift invoeren en laat de aanpassing tussen beide zien als voorbeeld. Van daaruit kun je optioneel in één stap stel alle transacties in op Gereconcilieerd — de beweging om het account te vereffenen — in plaats van elke rij apart te markeren.

Doorlopende saldi als kruiscontrole

Bluecoins berekent voor elk account een doorlopend saldo: elke transactielijst toont het doorlopende saldo zoals het zich rij voor rij opbouwt, en de tijdlijn van het account zet dat saldo in de tijd uit als grafiek. Het doorlopende saldo na de laatste afschriftpost vergelijken met het eindsaldo van het afschrift is de snelste afstemmingscontrole — als ze van elkaar afwijken, ontbreekt er iets of is er iets verkeerd ingevoerd.

Filters en import

• Het filterdialoog kan afgestemde bedragen tonen of verbergen, zodat je tijdens het afstemmen alleen de nog openstaande posten ziet.
• De CSV-import kan per rij een status instellen (C, R of V), zodat records uit een bankexport hun status Verwijderd kunnen meenemen. Zie de importgids voor de CSV-statuskolom.

Wat afstemming wel en niet is

Bluecoins geeft je het statusmodel, de doorlopende saldi en de flow om het accountsaldo bij te werken, zodat je het afstemmen zelf doet — de app maakt geen verbinding met je bank. Als je administratie compleet is, is het gereconcilieerde saldo na vereffening gelijk aan het saldo dat de app uit de transactielijst berekent. De gids over de balans laat zien waar die accountsaldi in je nettovermogen doorwerken.