Đối chiếu và trạng thái giao dịch

Đối chiếu là thói quen kiểm tra rằng các bản ghi Bluecoins của bạn khớp với những gì ngân hàng của bạn nói. Mỗi giao dịch mang một trạng thái hỗ trợ việc này: Trống, Đã quyết toán, Dung hòa hoặc Vô hiệu. Khi các mục nhập xuất hiện trên sao kê của bạn, bạn đánh dấu chúng Đã quyết toán; khi một kỳ sao kê được kiểm tra đầy đủ, các giao dịch khớp sẽ trở thành Dung hòa. Vô hiệu đánh dấu những mục nhập không nên được tính.

Đặt trạng thái cho một giao dịch

Trạng thái là một trường trên biểu mẫu giao dịch, bên cạnh số tiền, danh mục và tài khoản — nên bạn có thể đặt nó trong khi nhập hoặc chỉnh sửa bất kỳ giao dịch nào. Xem hướng dẫn giao dịch để biết các trường khác của biểu mẫu.

Trong một danh sách giao dịch, bạn cũng có thể nhấn lâu một giao dịch để đối chiếu nó trực tiếp — ứng dụng đưa việc đối chiếu ra như một thao tác nhanh thay vì buộc bạn phải mở mục nhập.

Cập nhật số dư tài khoản

Màn hình giao dịch tài khoản cung cấp một luồng cập nhật số dư phản chiếu thời điểm cuối một kỳ sao kê. Nó hiển thị số dư hiện tại (mới nhất) của tài khoản, cho phép bạn nhập số dư mới từ sao kê của bạn, và xem trước khoản điều chỉnh giữa hai số dư. Từ đó, bạn có thể tùy chọn đặt tất cả giao dịch thành Dung hòa trong một bước — thao tác “tất toán tài khoản” — thay vì đánh dấu từng hàng riêng lẻ.

Số dư đang chạy như phép đối chiếu chéo

Bluecoins tính một số dư đang chạy cho mỗi tài khoản: mỗi danh sách giao dịch hiển thị số dư đang chạy khi nó tích lũy theo từng hàng, và dòng thời gian tài khoản vẽ số dư đó theo thời gian. So sánh số dư đang chạy sau mục nhập sao kê cuối cùng với số dư đóng của sao kê là phép kiểm tra đối chiếu nhanh nhất — nếu chúng khác nhau, có gì đó đang thiếu hoặc bị nhập sai.

Bộ lọc và nhập dữ liệu

• Hộp thoại lọc có thể hiện hoặc ẩn các số tiền đã dung hòa, nên bạn có thể chỉ xem những mục nhập vẫn chưa được tất toán trong khi đối chiếu.
• Nhập CSV có thể đặt trạng thái theo từng hàng (C, R hoặc V), nên các bản ghi mang vào từ một bản xuất ngân hàng có thể mang theo trạng thái đã quyết toán của chúng. Xem hướng dẫn nhập để biết cột trạng thái trong CSV.

Đối chiếu là gì và không phải là gì

Bluecoins cung cấp cho bạn mô hình trạng thái, các số dư đang chạy và luồng cập nhật số dư để bạn tự thực hiện việc so khớp — nó không kết nối tới ngân hàng của bạn. Nếu các bản ghi của bạn đầy đủ, số dư đã dung hòa sau khi tất toán bằng số dư mà ứng dụng tính từ danh sách giao dịch. Hướng dẫn bảng cân đối cho thấy các số dư tài khoản đó góp vào giá trị tài sản ròng của bạn ở đâu.