Riconciliazione e stato delle transazioni

La riconciliazione è l’abitudine di verificare che i tuoi registri di Bluecoins corrispondano a ciò che dice la tua banca. Ogni transazione porta con sé uno stato che lo supporta: Nessuno, Contabilizzato, Conciliato o Annullato. Man mano che le voci compaiono sull’estratto conto, le contrassegni come Contabilizzate; quando un periodo dell’estratto conto è controllato del tutto, le transazioni corrispondenti diventano Conciliate. Annullato contrassegna le voci che non devono contare.

Impostare lo stato di una transazione

Lo stato è un campo del modulo di transazione, insieme all’importo, alla categoria e al conto — così puoi impostarlo mentre inserisci o modifichi qualsiasi transazione. Vedi la guida alle transazioni per gli altri campi del modulo.

In un elenco di transazioni puoi anche tenere premuta una transazione per riconciliarla direttamente — l’app offre la riconciliazione come azione rapida invece di obbligarti ad aprire la voce.

Aggiornare il saldo del conto

La schermata delle transazioni del conto offre un flusso Aggiorna saldo conto che rispecchia la chiusura di un periodo dell’estratto conto. Mostra il saldo attuale (il più recente) del conto, ti lascia inserire il nuovo saldo dal tuo estratto conto e mostra in anteprima la rettifica tra i due. Da lì puoi, facoltativamente, impostare tutte le transazioni come Conciliate in un solo passaggio — la mossa per “chiudere il conto” — invece di contrassegnare ogni riga singolarmente.

I saldi progressivi come verifica incrociata

Bluecoins calcola un saldo progressivo per ogni conto: ogni elenco di transazioni mostra il saldo progressivo mentre si accumula riga dopo riga, e la cronologia del conto ne traccia l’andamento nel tempo. Confrontare il saldo progressivo dopo l’ultima voce dell’estratto conto con il saldo finale dell’estratto conto è il controllo di riconciliazione più rapido — se non coincidono, manca qualcosa o è stato inserito male.

Filtri e importazioni

• La finestra dei filtri può mostrare o nascondere gli importi conciliati, così mentre riconcili puoi guardare solo le voci ancora non chiuse.
• L’importazione CSV può impostare uno stato per riga (C, R o V), così i record importati da un’esportazione bancaria possono portare con sé il loro stato di contabilizzazione. Vedi la guida all’importazione per la colonna dello stato del CSV.

Cosa è e cosa non è la riconciliazione

Bluecoins ti offre il modello di stato, i saldi progressivi e il flusso di aggiornamento del saldo per fare tu stesso il confronto — non si collega alla tua banca. Se i tuoi registri sono completi, il saldo conciliato dopo la chiusura è uguale al saldo che l’app calcola dall’elenco delle transazioni. La guida allo stato patrimoniale mostra dove quei saldi dei conti alimentano il tuo patrimonio netto.