Abgleich und Transaktionsstatus

Der Abgleich ist die Gewohnheit, zu prüfen, ob deine Bluecoins-Aufzeichnungen mit denen deiner Bank übereinstimmen. Jede Transaktion trägt einen Status, der das unterstützt: Keine, Bestätigt, Abgeglichen oder Ungültig. Sobald Einträge auf deinem Kontoauszug erscheinen, markierst du sie als bestätigt; wenn ein Kontoauszugszeitraum vollständig geprüft ist, werden die passenden Transaktionen abgeglichen. Ungültig markiert Einträge, die nicht zählen sollen.

Den Status einer Transaktion festlegen

Der Status ist ein Feld im Transaktionsformular, neben Betrag, Kategorie und Konto — du kannst ihn also beim Eingeben oder Bearbeiten jeder Transaktion festlegen. Siehe die Transaktions-Anleitung für die übrigen Felder des Formulars.

In einer Transaktionsliste kannst du außerdem lange auf eine Transaktion drücken, um sie direkt abzugleichen — die App bietet den Abgleich als Schnellaktion an, statt dass du den Eintrag öffnen musst.

Den Kontostand aktualisieren

Der Bildschirm mit den Kontotransaktionen bietet einen Ablauf zum Aktualisieren des Saldos, der das Ende eines Kontoauszugszeitraums nachbildet. Er zeigt den aktuellen (letzten) Saldo des Kontos, lässt dich den neuen Saldo aus deinem Kontoauszug eingeben und zeigt die Anpassung zwischen beiden als Vorschau. Von dort kannst du optional alle Transaktionen auf Abgeglichen setzen — in einem Schritt, als „Konto ausgleichen“ —, statt jede Zeile einzeln zu markieren.

Laufende Salden als Gegenprüfung

Bluecoins berechnet für jedes Konto einen laufenden Saldo: Jede Transaktionsliste zeigt den laufenden Saldo, wie er sich Zeile für Zeile ansammelt, und die Zeitleiste des Kontos stellt diesen Saldo über die Zeit als Diagramm dar. Den laufenden Saldo nach dem letzten Kontoauszugseintrag mit dem Endsaldo des Kontoauszugs zu vergleichen, ist die schnellste Abgleichsprüfung — wenn sie voneinander abweichen, fehlt etwas oder ist falsch eingegeben.

Filter und Importe

• Der Filterdialog kann abgeglichene Beträge ein- oder ausblenden, sodass du beim Abgleichen nur die noch offenen Einträge siehst.
• Der CSV-Import kann pro Zeile einen Status setzen (C, R oder V), sodass aus einem Bankexport eingelesene Datensätze ihren bestätigten Zustand mitbringen können. Siehe die Import-Anleitung für die CSV-Statusspalte.

Was der Abgleich ist und was nicht

Bluecoins gibt dir das Statusmodell, die laufenden Salden und den Ablauf zum Aktualisieren des Saldos, damit du den Abgleich selbst durchführst — es verbindet sich nicht mit deiner Bank. Wenn deine Aufzeichnungen vollständig sind, entspricht der abgeglichene Saldo nach dem Ausgleich dem Saldo, den die App aus der Transaktionsliste berechnet. Die Bilanz-Anleitung zeigt, wo diese Kontosalden in dein Nettovermögen einfließen.