Giao dịch

Giao dịch là trái tim của Bluecoins. Mọi thứ khác — ngân sách, báo cáo, bảng cân đối, dòng tiền — đều được xây dựng từ thu nhập, chi tiêu và chuyển khoản mà bạn ghi lại. Biểu mẫu giao dịch được thiết kế để nhanh: ứng dụng ghi nhớ những lựa chọn thường dùng của bạn nên hầu hết các lần nhập chỉ cần vài lần nhấn.

Biểu mẫu

Mỗi giao dịch ghi lại cùng một bộ trường cốt lõi:

• Loại — Chi tiêu, Thu nhập hoặc Chuyển khoản, được chọn ở cuối biểu mẫu.
• Số tiền — với dấu rõ ràng và nút chọn tiền tệ. Với các mục bằng ngoại tệ, bạn đặt tỷ giá dùng cho giao dịch này.
• Danh mục — chọn một (hoặc nhiều hơn, với giao dịch chia nhỏ).
• Tài khoản — tài khoản mà tiền đi vào hoặc đi ra. Chuyển khoản có tài khoản nguồn và tài khoản đích, cùng một khoản phí chuyển khoản tùy chọn.
• Ngày và giờ — mặc định là hôm nay, dễ dàng thay đổi.
• Người nhận (tên) — với tính năng tự động hoàn thành từ những tên bạn đã dùng trước đây.
• Ghi chú — văn bản tự do gắn với mục nhập.
• Nhãn — các thẻ màu cho phép bạn cắt giao dịch của mình theo nhiều danh mục.
• Tệp đính kèm — ảnh, tệp hoặc bất cứ thứ gì từ thiết bị của bạn, được thêm qua trình chọn camera/thư viện/tệp.
• Trạng thái — Trống, Đã quyết toán, Dung hòa hoặc Vô hiệu, để đối chiếu với hồ sơ ngân hàng.

Mặc định thông minh

Biểu mẫu ghi nhớ tài khoản và danh mục cuối cùng bạn đã dùng, và giữ lịch sử riêng theo từng loại — nên danh mục chi tiêu cuối cùng và danh mục thu nhập cuối cùng được ghi nhớ riêng. Số tiền có thể được nhập trên bàn phím hoặc bấm trên bàn phím máy tính, với tùy chọn máy tính bật ra.

Giao dịch chia nhỏ

Một mục nhập có thể được chia nhỏ sang nhiều danh mục và tài khoản — một lần mua duy nhất thuộc nhiều hơn một danh mục, hoặc một lần mua bạn muốn chia thành từng mục riêng. Bật Chia, rồi dùng Thêm để tạo một phần cho mỗi mục; mỗi phần có số tiền, danh mục, tài khoản và ghi chú riêng, và mỗi phần có thể bị xóa bằng nút xóa riêng. Bỏ tất cả xóa trống các phần để bắt đầu lại.

Trong khi bạn chia nhỏ, biểu mẫu giữ một Tổng lũy kế của các phần và một Số còn lại để chia, để bạn thấy ngay còn bao nhiêu của số tiền gốc chưa được phân bổ — khi số còn lại hiển thị 0,00, phần chia nhỏ đã khớp.

Nhân bản

Tạo một bản sao của giao dịch hiện có để điều chỉnh — lối tắt để ghi một mục nhập gần như y hệt mà không cần nhập lại từng trường.

Plus One

Nút +1 trên thanh trên cùng của biểu mẫu lưu mục nhập hiện tại và ngay lập tức bắt đầu một mục mới — biểu mẫu vẫn mở, nên bạn có thể ghi liên tiếp một loạt mục nhập mà không cần về màn hình chính giữa chúng. Một xác nhận nhỏ xuất hiện sau mỗi lần lưu. Điều này khác với Lưu, vốn ghi mục nhập và đóng biểu mẫu.

Nhấn giữ nút +1 để chọn mục nhập tiếp theo sẽ giữ lại những gì. Danh sách cài đặt Plus One là một tập hợp các trường — tiêu đề, số tiền, danh mục, tài khoản, ghi chú, nhãn và chia nhỏ — và mỗi trường bạn đánh dấu sẽ được xóa cho mục nhập tiếp theo. Theo mặc định, tiêu đề, số tiền và ghi chú được xóa trong khi tài khoản, danh mục, nhãn và chia nhỏ vẫn giữ nguyên, nên một loạt mục nhập trong cùng một tài khoản hoặc danh mục chỉ cần mỗi mục một tên và một số tiền.

Lưu và xóa

• Lưu ghi mục nhập và đóng biểu mẫu. Nhắc nhở cung cấp thêm tùy chọn khi bạn sửa một lần xuất hiện của chuỗi định kỳ.
• Plus One (nút +1) lưu và giữ nguyên biểu mẫu — xem Plus One.
• Xóa trước tiên chuyển mục nhập vào trạng thái xóa mềm — nó chuyển vào thùng rác và có thể được khôi phục. Xóa vĩnh viễn loại bỏ nó hoàn toàn.

Xem so với chỉnh sửa

Các giao dịch hiện có mở ở dạng xem chỉ đọc theo mặc định: các trường hiển thị dưới dạng nhãn tĩnh, nên không có gì chỉnh sửa được cho đến khi bạn chủ động nhấn Sửa. Giao dịch mới luôn mở thẳng ở chế độ chỉnh sửa. Đây là tính năng của v13 được thiết kế để duyệt an toàn hơn — xem hướng dẫn chế độ chỉ đọc để biết toàn bộ bức tranh.

Bên dưới phần tóm tắt, màn hình cung cấp hai lối tắt:

• Hiện giao dịch tương tự — mở danh sách các mục nhập của bạn có cùng người nhận này, để bạn so sánh hoặc tìm một mục liên quan.
• Tạo trùng lặp — bắt đầu một giao dịch mới được điền sẵn từ giao dịch này, sẵn sàng để điều chỉnh và lưu. Nó không được cung cấp cho nhắc nhở.

Ở dưới cùng, mũi tên trái và phải lật qua danh sách mà bạn đã mở giao dịch ra từ đó — mỗi mục lân cận tải ngay tại chỗ, nên bạn có thể xem lại nhiều mục nhập mà không cần quay lại danh sách giữa chúng.

Để bỏ qua hoàn toàn bước chỉ đọc, hãy bật Cài đặt → Cài đặt Giao dịch → Cài đặt nâng cao → Mở giao dịch trực tiếp ở chế độ chỉnh sửa (xem cài đặt giao dịch). Các giao dịch hiện có sau đó mở thẳng vào biểu mẫu có thể chỉnh sửa, và hai lối tắt xuất hiện ở đó thay vì ở đây.

Đánh dấu một khoản phí là chưa lập hóa đơn

Khi bạn sửa một giao dịch thẻ tín dụng đã lên lịch — một nhắc nhở — biểu mẫu hiển thị hộp kiểm Chưa lập hóa đơn. Giữ nó được chọn để loại giao dịch mua khỏi sao kê hiện tại của thẻ, vì nó chưa được lập hóa đơn; bỏ chọn để tính mục nhập vào sao kê hiện tại. Các khoản trả góp mặc định được chọn, vì một khoản trả góp mới cũng chưa được lập hóa đơn.

Nút này chỉ xuất hiện khi bạn sửa một nhắc nhở thẻ tín dụng hiện có — không bao giờ xuất hiện trên giao dịch mới, mục nhập một lần hay chuyển khoản. Những gì bạn đặt ở đây cấp dữ liệu cho con số chưa được lập hóa đơn của báo cáo thẻ tín dụng và các hàng chưa được lập hóa đơn của bảng cân đối, nên đáng để xem nếu tổng sao kê có vẻ sai. Xem hướng dẫn thẻ tín dụng và hướng dẫn bảng cân đối.

Tạo giao dịch theo lịch hoặc nhắc nhở

Hàng Đã lên kế hoạch trên biểu mẫu biến mục nhập bạn đang tạo thành một nhắc nhở — một giao dịch có quy tắc lặp lại. Nhấn vào đó sẽ mở hộp thoại lên lịch, nơi bạn chọn tần suất lặp lại (một lần, hằng ngày, hằng tuần, hằng tháng hoặc hằng năm, với các khoảng “lặp lại mỗi N” tùy chỉnh) và, với lịch trình hằng tháng, liệu nó lặp lại theo ngày trong tháng hay theo thứ trong tuần.

Một nhắc nhở là một giao dịch bình thường có lịch trình gắn kèm: bạn thiết lập nó từ chính biểu mẫu này, mỗi lần xuất hiện được lưu thành một hàng liên kết nên việc chỉnh sửa hoặc xóa một phần không bao giờ thay đổi phần còn lại, và khi một lần xuất hiện đến hạn, chính biểu mẫu đó ghi nó thành một mục nhập thật. Sự dùng lại đó cũng là lý do một giao dịch được tạo từ thông báo ngân hàng cũng chỉ là một mục nhập bình thường mà bạn có thể sửa, chia nhỏ hoặc xóa như bất kỳ mục nào khác.

Đây chỉ là tóm tắt — hướng dẫn nhắc nhở trình bày đầy đủ chi tiết: tần suất lặp lại và các khoảng tùy chỉnh, điều kiện kết thúc, xử lý cuối tuần, ghi tự động, chỉnh sửa hoặc xóa toàn bộ chuỗi, và nhắc nhở ngày đến hạn của thẻ tín dụng.